Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention betrifft Sie direkt, auch wenn Sie nur spielen möchten. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten. Transparent, in klaren Worten, ohne Kleingedrucktes.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Wir betreiben Luckymax Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie den entsprechenden EU-Richtlinien. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 hält LuckyMax Entertainment Ltd. diese Vorgaben in allen Geschäftsbereichen ein, von der Spielerregistrierung bis zur Auszahlung.

Geldwäsche heißt im Kern: kriminell erlangtes Geld wird über scheinbar legale Kanäle in den Wirtschaftskreislauf eingeschleust. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, weil Ein- und Auszahlungen schnell und in unterschiedlichen Währungen erfolgen. Genau deshalb prüfen wir jeden Account, jede ungewöhnliche Transaktion und jeden Dokumentenzweifel. Unser Compliance-Team meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Prüfungen

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten gegen öffentliche Register und Sanktionslisten, ohne dass Sie etwas hochladen müssen. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und zusätzlich, sobald kumulierte Einzahlungen auffällige Muster erkennen lassen oder gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

• Personalausweis oder Reisepass: Vorder- und Rückseite, ggf. mit Selbstie zur Lebendprüfung
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos bzw. der Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf: Herkunftsnachweis für Einzahlungen (siehe Abschnitt zur Herkunft Ihrer Mittel)

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Sie starten die Prüfung in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung oder direkt hier: #__B8A_DKOYBQO__. Der Ablauf ist bei allen Spielern identisch und dauert im Regelfall weniger als zwei Werktage.

• Schritt 1: Auszahlung anfordern oder Verifizierungsbanner im Konto anklicken
• Schritt 2: Dokumente über das verschlüsselte Upload-Formular im geschützten Mitgliederbereich hochladen
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen, in der Regel innerhalb von bis zu 48 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen sagen wir Ihnen präzise, was nachzureichen ist

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Der Upload erfolgt über eine TLS-verschlüsselte Verbindung, die Speicherung in Rechenzentren in der EU mit rollenbasiertem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, und auch nur für die Dauer der Prüfung. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten nach dem Geldwäschegesetz oder behördliche Anordnungen uns dazu verpflichten. Alle Verarbeitungen laufen nach der DSGVO, und Sie können jederzeit Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei bestimmten Konstellationen fragen wir nach, wo das Geld herkommt, das Sie bei uns einzahlen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Sobald Einzahlungen in Höhe oder Häufigkeit aus dem Rahmen fallen, müssen wir plausibel belegen können, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von deutlich über dem Durchschnitt, wiederholte Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen angegebenem Einkommen und eingezahlten Beträgen. Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Wir behandeln diese Dokumente genauso vertraulich wie Ihre Ausweiskopien und prüfen sie ausschließlich im Vier-Augen-Prinzip.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Geräteinformationen abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, im Pace mit Ihren Einzahlungen und nie über das hinaus, was Sie eingezahlt haben. Gewinne darüber hinaus zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Methode Ihrer Wahl aus.

Krypto-Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dogecoin oder Tether leiten wir innerhalb einer Stunde nach finaler Freigabe an. Für die übrigen Methoden gelten die folgenden Richtwerte:

Grenzen pro Spieler

Auszahlungen begrenzen wir auf 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Diese Grenzen schützen beide Seiten: Sie erschwerern Kriminellen die Nutzung Ihres Accounts und helfen uns, größere Auszahlungen mit der gebotenen Sorgfalt zu prüfen. Bei legitimem Bedarf und vollständiger Verifizierung, einschließlich Herkunftsnachweis, steigen wir individuelle Grenzen mit Ihnen gemeinsam an.

Konsequenzen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht nach oder stimmen sie nicht mit Ihren Accountdaten überein, stoppen wir die betroffene Auszahlung bis zur Klärung. Einzahlungen nehmen wir während einer laufenden Prüfung nicht mehr an, und in klar begründeten Fällen sperren wir den Account vollständig.

Stellt sich heraus, dass Falschangaben vorliegen, ein Account auf eine andere Person läuft oder gesetzliche Verbote (etwa Spielersperren oder Altersgrenzen) verletzt wurden, schließen wir das Konto endgültig. Guthaben zahlen wir in solchen Fällen nur auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück, soweit rechtlich zulässig, und behalten uns vor, verdächtige Sachverhalte an die Meldebehörde zu melden. Eine Anfechtung sperrender Entscheidungen können Sie jederzeit per E-Mail an unsere Compliance-Abteilung richten; wir antworten innerhalb von fünf Werktagen.

Dokumentenaufbewahrung bei Luckymax

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die geldwäscherechtlichen Vorgaben unserer MGA-Lizenz verlangen. Grund: Behörden können auch Jahre später Nachweise zu konkreten Transaktionen anfordern, und wir müssen diese belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Bis dahin gilt: Sie erhalten auf Anfrage eine vollständige Übersicht Ihrer bei uns gespeicherten Daten, können Berichtigungen verlangen und Einspruch gegen unrechtmäßige Verarbeitung erheben. Schreiben Sie dafür eine E-Mail an [email protected] mit dem Betreff Datenschutz; unser Team meldet sich rund um die Uhr erreichbar innerhalb eines Werktags bei Ihnen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort mit den Basiskontrollen spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 48 Stunden nach Upload. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Prüfung; wir teilen Ihnen in dem Fall genau mit, was nachzureichen ist.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Unsere Same-Methode-Regel gilt der Geldwäscheprävention: Ausgezahlt wird auf dem Weg, auf dem das Geld eingezahlt wurde. Beträge über Ihre Einzahlungen hinaus (also Gewinne) zahlen wir nach Verifizierung auf eine Methode Ihrer Wahl.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt für fünf Jahre, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach automatisch. Zugriff haben ausschließlich befugte Compliance-Mitarbeiter.